Stahování transakcí: Automaticky, ručně, nebo od každého trochu?

Obě varianty mají něco do sebe – a co víc, dají se i chytře kombinovat. Pojďme se na to podívat v praxi.

Automatické stahování: Když chcete, aby to „prostě běželo“

Jestli máte v podnikání hodně plateb a chcete mít všechno načtené bez práce, automatika je ideální volba. Stačí si nastavit, jak často se mají transakce stahovat – třeba každé ráno – a mPOHODA se o vše postará. Doklady jsou připravené k párování, nemusíte nic hledat ani přepisovat.
 
Tento režim šetří čas a eliminuje rutinní klikání, takže se hodí hlavně pro ty, kdo pracují s větším objemem plateb – například e-shopy nebo firmy s pravidelnou fakturací.
 
Na druhou stranu je dobré počítat s tím, že nad načtením transakcí nemáte stoprocentní dohled. Pokud tedy potřebujete zpracovat jen určité období nebo si před importem něco zkontrolovat, automatický režim může být až příliš rychlý. V takovém případě přijde vhod ruční režim – nebo jejich kombinace.

Ruční stahování: když chcete mít věci pevně v rukou

Ruční stahování je jednoduché – sami si určíte, kdy chcete transakce načíst. Třeba jen za poslední týden, nebo jen tehdy, když víte, že máte nové platby ke spárování. Nic vás nepřekvapí a přesně víte, co a kdy se zpracovalo.
 
Tento režim je ideální, pokud vystavujete jen pár faktur měsíčně nebo potřebujete mít nad každou platbou plnou kontrolu. Hodí se i pro uzávěrky – například když chcete načíst transakce jen do určitého data. Tady je to čistě na vás – kdy stahovat, si musíte ohlídat sami. Uložte si termín do kalendáře nebo si nastavte pípnutí do mobilu, ať vám nic neuteče.

A co kompromis? Nejčastější volba: automatické stahování + ruční párování

Hodně uživatelů si v mPohodě nastaví automatické stahování, ale párování si nechávají ručně. Proč? Touto kombinací máte transakce vždy připravené, ale můžete si sami rozhodnout, co s čím spojit. Je to trochu jako když vám asistentka připraví podklady na stůl, ale rozhodnutí je pořád na vás.

Jak to funguje v praxi

Představte si, že máte živnost a fakturujete hlavně pravidelně. mPOHODA každý den stáhne nové transakce a vy si večer sednete a projdete jen ty, které se týkají právě vystavených faktur. Anebo naopak – máte sezonní podnikání a platby řešíte jednou za 14 dní. V tom případě si stahování spustíte sami, až se vám to hodí.

Doporučení na závěr

• Začněte klidně ručně, ať si vše osaháte. Kdykoli pak můžete přejít na automatiku – nebo si je chytře zkombinovat.
• Nastavte si pravidla párování – čím přesněji, tím méně budete muset do výsledků zasahovat.
• Nebojte se testovat: mPOHODA vám v historii transakcí ukáže přesně, co se kdy spárovalo a jak, takže i když něco upravíte, máte přehled.

Bankovní transakce už nemusí být nutné zlo. Ať vám vyhovuje automatika, ruční režim nebo něco mezi, mPOHODA vám umožní pracovat tak, jak je vám to nejpohodlnější. A hlavně: vrátí vám čas tam, kde ho opravdu potřebujete.

Byl tento článek užitečný? Dejte o něm vědět ostatním.

Mohlo by vás také zajímat