Homebanking

K založení a nastavení služeb elektronického platebního styku, které jsou využívány v aktuální účetní jednotce, slouží agenda Homebanking.

Dalším nezbytným krokem je přiřazení založené služby v agendě Homebanking bankovnímu účtu v agendě Bankovní účty. Poté již bude možné v agendě Příkazy k úhradě vytvářet příkazy k úhradě na soubory ve formátu akceptovatelném danou bankou, stejně jako načítat do agendy Banka výpisy z účtů včetně automatického spárování, likvidace (pouze v domácí měně) a zaúčtování jednotlivých pohybů. Tyto povely jsou dostupné pod nabídkou Záznam agend Banka a Příkazy k úhradě.

Níže zobrazená tabulka znázorňuje podporované banky a jejich služby, kterých je možné ve spojení s programem POHODA využít.

Služba	Výpisy		Příkazy tuzemské		Příkazy zahraniční
Nastavení programu POHODA	Přípony	SEPA XML	Přípony	Zpráva pro příjemce	Přípony	Zpráva pro příjemce	SEPA Platby

AirBank

ABO formát ABO

gpc

kpc

Citfin

ABO Citfin(ABO)

abo

kpc

csv

CitiBank

Business Banking Online CitiBank	csv		txt		txt
Citibank Online CitiBank (volba MTMS32)	csv / dsk		imp		txt
CitiDirect CitiBank (volba CitiDirect)	csv / dsk		imp		txt

ComGate

Avíza ComGate Avíza

gpc

Commerzbank

Multicash formát Multicash

sta

cfd

Česká pošta

Česká pošta Česká pošta

číslo

Česká spořitelna

Business 24 ČS Business 24 (ABO)	gpc		kpc
ČS Avíza ČS Avíza	doc
ČS Databanking ČS Databanking	xml		xml		xml
George ČS George (ABO)	gpc		kpc
Multicash 24 formát Multicash	sta		cfd
Export pohledávek pro ČS ČS Zástava pohledávek

ČNB

ABO-K ABO

vyp

ČSOB

Avíza ČSOB Avíza	číslo
Business Banking 24 ČSOB BB 24(ABO/DUZ)	gpc		kpc		dúz
ČSOB CEB ČSOB CEB(ABO/DUZ)	gpc		kpc		dúz
Multicash formát Multicash	sta		cfd		cfa
Export pohledávek pro ČSOB ČSOB zástava pohledávek

Expobank CZ (dříve LBBW)

Multicash formát Multicash

sta

cfd

FIO

FIO ABO formát ABO

gpc

kpc

Fortis

Multicash formát Multicash

sta

cfd

GoPay

ABO formát ABO

gpc

HSBC

Multicash formát Multicash

sta

cfd

cfa

ING bank

Multicash formát Multicash

sta

cfd

cfa

J & T banka

ABO ČS SERVIS 24 (ABO)

gpc

kpc

Komerční banka

KB Avíza KB Avíza	pko
KB SmartPay avíza KB SmartPay avíza	csv
MojeBanka Business/Kompatibilní média KB Data	gpc		kpc
MojeBanka Business/ProfiBanka KB Best	kmo / okm		ikm		xml
Přímý kanál KB Přímý kanál	kmo / okm		kpc		ikm
Export pohledávek pro KB KB zástava pohledávek

mBank

mBusiness Konto mBusiness Konto	gpc		kpc
mKonto mKonto	gpc

Moneta Money Bank

ABO KB formát ABO	gpc		kpc
Formát GE textový MONETA Money Bank	vyp + sal		tr		tr
Multicash formát Multicash	sta		cfd
Export pohledávek pro Moneta Moneta zástava pohledávek

MUFG bank

Multicash formát Multicash

*.sta

*.cfd

*.cfa

Oberbank

Multicash formát Multicash

sta

cfd

cfa

PayU

PayU PayU

csv

PPF banka

Homebanking(ABO) formát ABO	gpc		kpc
Homebanking(Gemini 4.1) formát Gemini	ace		p0x

Raiffeisen bank

ABO Raiffeisen bank ABO	gpc		kpc
Avíza REVO Payments	txt
Gemini formát Gemini	ace		p0x
Multicash formát Multicash	sta		cfd		cfa

TatraBanka

TatraBanka Homebanking (Gemini) TatraBanka Homebanking

p0x

ThePay

Avíza Avíza

gpc

UniCredit Bank Czech Republic (dříve Živnostenská banka)

Avíza UniCredit Avíza	csv
Eltrans Živnostenská banka (volba Eltrans)	txt		eto
Eltrans 2000 Živnostenská banka (volba Eltrans 2000)	txt		eto
Gemini formát Gemini	ace		p0x
Netbanka Živnostenská banka (volba NetBanka)	txt		txt
UniCredit BusinessNet UniCredit BusinessNet	sta		cfd		cfa

Waldviertler Sparkasse

ABO formát ABO

gpc

kpc

Data tabulky jsou ověřena k datu 9.9. 2022 vůči programu POHODA, release 13100. Po tomto datu může dojít ke změnám podpory služeb a bank z důvodu změn na straně bankovních ústavů.

Online komunikace programu POHODA s internetovým bankovnictvím přes API rozhraní

Program POHODA podporuje online komunikaci s internetovým bankovnictvím přes API rozhraní, které umožňuje přímé propojení s vašimi bankovními účty.

Přímo z programu POHODA je možné provést stažení bankovních výpisů nebo transakční historie a získat tak aktuální přehled o pohybech na vašem účtu. Zároveň přitom POHODA automaticky kontroluje duplicitu bankovních pohybů a zamezí jejich opakovanému importu.

Online komunikace se týká i příkazů k úhradě, které se přes API rozhraní odesílají přímo z programu POHODA do vaší banky. Ke zpracování odeslaných platebních příkazů dojde až po jejich autentizaci v internetovém nebo mobilním bankovnictví.

Provedení platby je závislé na typu platby a mezibankovním platební styku v rámci ČNB.

Bude-li se jednat o tuzemskou platbu mezi bankami, které jsou v seznamu účastníků okamžitých plateb a částka nepřevýší stanovený limit, bude platba provedena jako okamžitý převod.

Jak propojit program POHODA s API rozhraním podporovaných bank

Seznam podporovaných bank, které komunikuji s programem POHODA přes API rozhraní

Služba	Autentizace	Výpisy	Pohyby	Příkazy
				Tuzemské	Zahraniční	SEPA	Autorizace platby
Creditas
Creditas API	Token
Česká spořitelna
ČS API	OAuth 2.0
ČSOB
API	Certifikát
ČSOB CEB (ABO/DUZ)	Certifikát
FIO
FIO API Bankovnictví	Token
Komerční banka
KB API	OAuth 2.0
Raiffeisenbank
RaiffeisenBank Premium API	Certifikát

Nastavení služby v agendě Homebanking

V agendě Homebanking lze vyplnit následující údaje:

• Složka pro výpisy – uveďte složku, ze které má program POHODA číst soubory výpisů. Doporučujeme uvést adresář, do kterého tyto soubory ukládá komunikační program pro přenos výpisů z banky, jinak bude nutné soubory do složky uživatelsky přesunout.
• Složka pro příkazy – uveďte složku, do které má program POHODA ukládat soubory příkazů k úhradě. Doporučujeme uvést adresář, který využívá komunikační program pro přenos příkazů do banky.
• Po zpracování soubor výpisu – v této sekci nastavte, jestli má program soubory zachovat, odstranit nebo určit do které složky se mají soubory přesunout.
• Komunikační program – pokud pro komunikaci s bankou používáte program, který chcete automaticky spouštět, uveďte zde jeho plný název a cestu.
• Datum platby načíst z pohybu – zatrhněte, pokud vaše banka generuje najednou výpisy za delší časové období, poté se do pole Datum platby přenese automaticky datum pohybu dané operace. Volbu doporučujeme používat vždy.
• Interval od/do – nastavte rozsah číslování příkazů povolené hodnoty jsou 1 – 999. Funkce zajišťuje, že nedojde k opakovanému provedení příkazu v bance, v případě, že jej ve stejný den načtete znovu. Pokud používáte více programů ze kterých příkazy generujete (např. POHODA a PAMICA) rozdělte rozsah tak, aby se nepřekrýval, např. 1-499, 500-999.
• SEPA XML – zatrhněte v případě, že budete vytvářet příkazy v EUR v rámci SEPA prostoru. Všechny české banky používají SEPA XML verze pain 1.1.3

Ve spodní části formuláře jsou dále nepovinná pole Ident. pořizovatele, Číslo klienta a Číslo stanice. Tato pole vyplňte pouze v případě, že to požaduje banka. Údaje naleznete ve smlouvě o službách uzavřené s bankou.

 

Agenda Bankovní účty

V agendě Bankovní účty v poli Homebanking zvolte službu elektronického platebního styku.

Načtení výpisu do banky

V agendě Banka zvolte povel Načtení výpisů... z nabídky Záznam.

Na první stránce Průvodce importu bankovních výpisů vyberte služby nebo účty, pro které chcete import provést.

Pokud bude volba Aut. likvidace zatržena, tak se POHODA pokaždé automaticky pokusí o spárování pohledávek a závazků.

Na další straně při aktivované volbě Výběr podle účtů vyberte bankovní účty, v opačném případě vyberte homebankingovou službu, pro kterou chcete provést import.

Na následující stránce průvodce vyberte pomocí myši jeden nebo více souborů, které jste získali z banky a nyní je chcete zpracovat. Stiskněte tlačítko Další. V dialogovém okně jsou zobrazeny všechny soubory vztahující se k příslušné službě a nacházející se v adresáři, který jste uvedli v agendě Homebanking.

Na třetí stránce průvodce se pro kontrolu ještě jednou zobrazí soubory, které budou naimportovány. Svůj výběr potvrďte opět tlačítkem Další. Jakmile proběhne import jednotlivých bankovních výpisů, můžete na poslední stránce průvodce zjistit výsledky importu a automatické likvidace.

V agendě Banka se objeví nové řádky naimportované z bankovních výpisů. Program se pokusí zlikvidovat jednotlivé pohledávky a závazky, které se potom objeví na záložce Likvidace u příslušného bankovního dokladu. Automaticky zlikvidované pohyby se zobrazí ve filtru Aut. likvidace.

Export příkazu k úhradě

V agendě Příkazy k úhradě se nastavte na příkaz, který chcete exportovat, a zvolte povel Odeslání příkazů... z nabídky Záznam.

Na první stránce Průvodce exportu příkazů k úhradě vyberete, zda se má exportovat aktuální příkaz k úhradě nebo všechny vybrané příkazy k úhradě. Pokračujete tlačítkem Další.

Na druhé stránce průvodce se podle účtů zadaných v příkazech k úhradě, ze kterých budou platby provedeny, objeví seznam služeb příslušných bank. Službu můžete vybrat pomocí myši nebo klávesnice. Pro každou službu lze nastavit pole Tajná část kódu a Datum zpracování.

Po stisku tlačítka Další dojde k vytvoření exportu pro banku.

Na poslední straně lze vidět souhrn vytvořených příkazů, které jsou určeny pro načtení do rozhraní banky.